Bagaimana Bank Menggunakan Otomatisasi Proses Robot?

Bank adalah lembaga keuangan yang memberikan layanan perbankan dan produk keuangan lainnya kepada masyarakat. Bank menjalankan banyak fungsi, termasuk menerima simpanan dan memberikan pinjaman. Mereka juga menawarkan rekening untuk menyimpan uang dan meminjamkan uang. Bank biasanya memiliki cabang atau kantor di kota-kota besar atau kecil di seluruh negeri, namun mereka juga dapat hadir secara online melalui situs web dan aplikasi seluler untuk ponsel cerdas atau tablet pelanggan. Secara tradisional, bank sepenuhnya bergantung pada bantuan manusia untuk menangani tugas-tugas berulang di cabang, yang meningkatkan biaya bagi bank dan mengakibatkan kesalahan manusia. Namun, dengan penggunaan RPA (Otomatisasi Proses Robot), bank dapat bekerja lebih efisien. 

Bagaimana Bank Menggunakan Otomatisasi Proses Robotik?

Otomatisasi proses robotik adalah pemanfaatan perangkat lunak untuk mengotomatisasi proses bisnis. Bank dapat mengotomatiskan tugas yang berulang, sehingga memberikan waktu bagi karyawan untuk melakukan pekerjaan yang lebih berharga. Selain itu, otomatisasi proses robotik membantu karyawan bekerja sama secara lebih efektif dengan memungkinkan mereka berbagi informasi dan melakukan tugas dengan lebih efisien. Teknologi ini semakin meluas dalam beberapa tahun terakhir karena lebih murah dibandingkan metode otomasi tradisional. Perusahaan seperti Walmart, Amazon, dan Apple telah menggunakannya sebagai metode alternatif untuk meningkatkan efisiensi dalam organisasi mereka.

Otomatisasi proses robotik di perbankan juga membantu organisasi mengurangi waktu dan uang yang dihabiskan untuk tugas yang berulang. Misalnya, jika sebuah perusahaan perlu mengirimkan faktur setiap bulan, perusahaan dapat menggunakan perangkat lunak untuk mengotomatiskan proses ini. Ini menghemat karyawan dari menghabiskan waktu berjam-jam setiap bulan untuk mengisi formulir dan mengirimkannya secara manual.

Dengan menggunakan otomatisasi proses robotik, organisasi dapat mengurangi waktu yang dihabiskan untuk tugas yang berulang dan lebih fokus pada pekerjaan yang bernilai lebih tinggi. 

Mengapa Otomasi Penting Bagi Industri Perbankan?

Transformasi digital saat ini sedang terjadi di sektor keuangan. Persaingan semakin meningkat seiring dengan meningkatnya kepercayaan masyarakat terhadap perusahaan fintech dan opsi perbankan virtual lainnya. Di tengah persaingan ini, ada satu hal yang tampak jelas karena meluasnya adopsi teknologi mutakhir. Siapa pun yang menggunakan teknologi dengan lebih baik akan memenangkan perlombaan dalam jangka panjang. Oleh karena itu, menjadi penting bagi industri perbankan untuk mengembangkan dan mengadopsi teknologi agar tetap kompetitif dan menawarkan layanan mutakhir kepada nasabah.

Selain itu, lembaga perbankan merasakan tekanan yang konsisten untuk mengurangi biaya, meningkatkan produktivitas, dan meningkatkan efisiensi agar dapat berkembang lebih cepat. RPA dapat membantu bank untuk mencapai tujuannya. Dengan memfasilitasi hal yang signifikan transformasi digital, otomatisasi proses robotika di perbankan dapat membantu institusi dalam menangani upaya bisnis ini dengan sukses.

Untuk memahami lebih jauh tentang hubungan antara RPA dan bank, kita perlu mengetahui bagaimana RPA membantu bank. Ada beberapa keuntungan signifikan yang dapat diperoleh bank dengan penerapan teknologi ini. Berikut beberapa manfaatnya: -

Untuk Mendapatkan Pandangan 360 Derajat Terhadap Pelanggannya

Bank menggunakan otomatisasi proses robotik untuk mendapatkan pandangan 360 derajat terhadap nasabahnya. Ini adalah alat yang penting bagi industri perbankan karena membantu mereka memahami apa yang diinginkan nasabah dan kapan mereka menginginkannya.

Data nasabah merupakan aset berharga bagi bank. Bank dapat menggunakan data ini untuk menciptakan pandangan 360 derajat terhadap nasabahnya, yang akan membantu mereka mengambil keputusan yang lebih baik mengenai produk atau layanan yang mungkin lebih menarik bagi mereka dibandingkan yang lain. Informasi ini juga dapat digunakan untuk pengembangan produk baru, layanan pelanggan, dan upaya pemasaran.

Untuk Mengurangi Risiko Dan Penipuan

Robot mengurangi risiko dan penipuan! RPA di bank mengurangi kesalahan dan meningkatkan akurasi dan kepuasan pelanggan. Pemrogram memprogram robot untuk mencari anomali dalam data, yang akan membantu Anda mendeteksi transaksi mencurigakan dengan cepat. Selain itu, robot juga dapat mengidentifikasi potensi aktivitas penipuan dengan membandingkan informasi dari berbagai sumber, seperti dokumen elektronik atau sistem internal lainnya, dengan sumber eksternal seperti portal internet banking atau panggilan telepon yang dilakukan oleh pelanggan yang mungkin telah ditipu untuk memberikan rincian keuangan mereka melalui telepon oleh seseorang yang menyamar sebagai pegawai bank (dalam hal ini).

Otomatisasi proses robotik memberikan cara efektif untuk mengurangi risiko. Hal ini memungkinkan bank untuk mengotomatiskan tugas-tugas yang sebelumnya manual seperti memproses pembayaran melalui ACH atau transfer kawat. Tugas-tugas ini biasanya memakan waktu berhari-hari sebelum diproses karena melibatkan banyak orang yang terlibat dalam pemrosesan transaksi, termasuk akuntan, dan lain-lain…

Untuk Menawarkan Dukungan Pelanggan 24/7

Bank berada dalam bisnis untuk menghasilkan uang, dan mereka membutuhkan kepercayaan nasabah. Hal ini menjadikannya penting bagi bank untuk menawarkan layanan pelanggan 24/7 dan manfaat penting lainnya seperti akses rekening dari perangkat atau lokasi mana pun.

Otomatisasi proses robot perbankan dapat membantu bank menawarkan layanan ini dengan mengotomatiskan proses yang biasanya dilakukan secara manual oleh karyawan. Program RPA memungkinkan Anda dengan mudah membuat asisten virtual Anda sendiri yang dapat menangani tugas berulang sekaligus meningkatkan produktivitas di seluruh organisasi Anda. Ini akan menghemat waktu, uang, dan sumber daya sehingga Anda dapat berkonsentrasi pada hal yang paling penting: Melayani Pelanggan Lebih Baik Daripada Siapa Pun!

Untuk Mengurangi Waktu Memasarkan Produk dan Layanan Baru

Bank menggunakan otomatisasi proses robotik (RPA) untuk mengurangi waktu dalam memasarkan produk dan layanan baru. RPA mengotomatiskan proses dengan menggantikan manusia dengan perangkat lunak, sehingga memungkinkan perusahaan berinovasi lebih cepat.

RPA dapat membantu bank mengembangkan produk dan layanan baru dengan lebih cepat dibandingkan dengan metode tradisional. Model bisnis bank bergantung pada penyediaan produk keuangan dan manfaat yang dibutuhkan nasabah, namun juga harus tetap kompetitif di pasar.

Bank Perlu Mempersonalisasi Penawarannya, Tanpa Menaikkan Biaya

Bank perlu mempersonalisasi penawaran mereka tanpa meningkatkan biaya. Mereka menghadapi semakin banyak tantangan dalam ekonomi digital. Bukan rahasia lagi bahwa konsumen menuntut layanan pelanggan yang lebih baik dan pengalaman perbankan yang lebih personal. Namun, bank harus menemukan cara untuk mengikuti perubahan ini tanpa meningkatkan biaya atau mengorbankan margin pada produk tradisional seperti pinjaman atau hipotek. Jawabannya? Otomatisasi Proses Robot (RPA).

RPA Dapat Mengosongkan Sumber Daya Di Bank

RPA di bank dapat membebaskan sumber daya di bank dengan mengurangi proses manual, meningkatkan akurasi, dan menurunkan biaya.

• Manusia dapat menangani proses yang tidak otomatis, namun program komputer tetap melakukan pekerjaannya. Hal ini meningkatkan kesalahan dan menurunkan produktivitas, serta menurunkan kepuasan pelanggan.
• Otomatisasi memungkinkan bank untuk fokus pada kompetensi inti mereka sambil mengalihkan aktivitas non-inti seperti entri data atau pengelolaan file kepada pihak ketiga yang telah mengembangkan perangkat lunak khusus.

Layanan Pelanggan yang Lebih Baik

Pentingnya layanan pelanggan kepada bank menjadi salah satu alasan mengapa mereka menggunakan otomatisasi proses robotik. Ini dapat membantu layanan pelanggan dengan mengotomatiskan tugas yang berulang, mengurangi kesalahan manusia, dan meningkatkan efisiensi dalam operasi bisnis Anda.

Sistem RPA secara efektif menangani tugas-tugas dasar seperti memproses pembayaran atau mengelola akun pelanggan. Mereka juga memungkinkan Anda menambahkan fitur baru tanpa mempekerjakan lebih banyak orang atau mengeluarkan uang untuk mempekerjakan mereka untuk proyek tersebut (yang bisa memakan biaya besar).

Pemrosesan Lebih Akurat

RPA dapat membantu bank mencapai hasil yang lebih akurat. Bank perlu memastikan bahwa prosesnya berjalan dengan benar dan melakukan segala upaya untuk mencegah penipuan. Selain itu, bank juga perlu mengikuti perubahan peraturan dan ketentuan privasi data, yang berarti bank tidak boleh melakukan kesalahan saat memproses transaksi.

RPA juga dapat membantu analisis pencegahan. Dengan otomatisasi proses robotik (RPA), Anda tidak melibatkan manusia. Sebaliknya, algoritme mengambil alih semua tugas yang berkaitan dengan pemrosesan transaksi – termasuk membaca dokumen atau mengakses database – sehingga tim Anda bebas melakukan tugas lain seperti layanan pelanggan atau mengelola masalah manajemen risiko dalam laporan keuangan organisasi Anda.

Memungkinkan Pengambilan Keputusan yang Lebih Cepat

Otomatisasi proses robotik (RPA) dapat membantu pengambilan keputusan. RPA adalah alat perangkat lunak yang mengotomatiskan tugas dan proses, memungkinkan Anda mempercepat bisnis dan membuat keputusan yang lebih baik. Bank dapat melakukan hal ini dengan menghilangkan unsur manusia dari fungsi tertentu, sehingga meningkatkan efisiensi, akurasi, dan produktivitas. RPA telah digunakan di perbankan selama bertahun-tahun, namun baru belakangan ini bank mulai mengadopsinya dalam lebih dari sekedar cara kecil.

Manfaat signifikan menggunakan otomatisasi proses robotik meliputi hal berikut: 

• Pengambilan keputusan lebih cepat.
• Waktu penyelesaian lebih cepat.
• Peningkatan throughput.

Dan juga penurunan biaya yang terkait dengan tugas-tugas manual seperti pelatihan karyawan tentang aplikasi perangkat lunak baru atau migrasi dari catatan berbasis kertas ke catatan digital (sering kali diperlukan saat menerapkan RPA).

Pinjaman Mudah Kepada Pembeli 

Salah satu bidang layanan terpenting bagi lembaga keuangan mana pun adalah pinjaman. Proses pinjaman hipotek sangat bergantung pada proses dan memakan waktu, sehingga sangat cocok untuk otomatisasi RPA. Dengan aturan yang jelas, RPA di bidang jasa keuangan dapat menangani prosesnya (dan juga pengecualiannya!) dengan mudah.

RPA di bank dapat mengotomatisasi berbagai tugas penting untuk proses pinjaman hipotek dan perbandingan keuangan, termasuk inisiasi pinjaman, pemrosesan dokumen, dan kontrol kualitas. Hasilnya, dengan bantuan RPA, bank dapat menyetujui pinjaman lebih cepat sehingga meningkatkan kepuasan nasabah.

Selain itu, hal ini akan membebaskan staf dari pekerjaan manual dalam memberikan pinjaman, memungkinkan mereka berkonsentrasi pada tugas-tugas yang lebih bermanfaat dan meningkatkan produktivitas.

Lebih Sedikit Kesalahan Manusia Dan Hasil Lebih Cepat

RPA dapat mengurangi kesalahan manusia, meningkatkan akurasi, dan mempercepat hasil.

• RPA dapat membantu bank dengan persyaratan kepatuhan.
• Selain itu, RPA merupakan alat penting bagi bank yang harus mematuhi peraturan seperti Dodd-Frank, Basel III, atau persyaratan peraturan lainnya di seluruh dunia.

Beberapa contoh bagaimana bank menggunakan RPA antara lain:

• Entri data: RPA dapat digunakan untuk memasukkan data secara otomatis ke dalam berbagai sistem dan database, sehingga menghilangkan kebutuhan akan entri data manual.
• Rekonsiliasi akun: RPA dapat digunakan untuk mencocokkan transaksi dan merekonsiliasi akun secara otomatis, sehingga mengurangi kebutuhan rekonsiliasi manual.
• Pemeriksaan kepatuhan: RPA dapat digunakan untuk memeriksa kepatuhan terhadap peraturan dan standar industri secara otomatis, sehingga mengurangi risiko ketidakpatuhan.
• Deteksi Penipuan: RPA dapat digunakan untuk mendeteksi transaksi penipuan atau aktivitas mencurigakan secara otomatis.
• Pemrosesan Back-Office: RPA dapat digunakan untuk mengotomatisasi pemrosesan permohonan pinjaman, permohonan kartu kredit, dan tugas back-office lainnya.
• Layanan pelanggan: RPA dapat digunakan untuk mengotomatiskan tugas yang berulang seperti menanggapi pertanyaan pelanggan dan menangani permintaan pemeliharaan akun.

Kesimpulan

RPA telah digunakan oleh beberapa bank dan lembaga keuangan dalam operasionalnya. Hal ini menawarkan implementasi yang lebih cepat dan sederhana dibandingkan transformasi skala besar karena lebih berfungsi sebagai solusi oportunistik dan berbasis poin.

Seiring berkembangnya industri perbankan, ia harus beradaptasi dengan permintaan nasabah baru. Bank dapat melakukan hal ini melalui RPA, yaitu proses otomatis yang menggantikan proses manusia, sehingga mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi di seluruh departemen yang terlibat, seperti pemrosesan pembayaran atau inisiatif keterlibatan ritel. Itu dia! Ini semua tentang panduan ini. Terima kasih telah membaca panduan ini. Kami harap Anda menyukainya.