Bisnis, kripto

Bagaimana cara mendapatkan lisensi untuk menukar mata uang kripto di Eropa?

Daftar Isi sembunyikan 1 Manfaat mendapatkan lisensi untuk pertukaran mata uang kripto Anda 2 Langkah utama untuk mempercayakan lisensi 2.1...

Ditulis oleh Ashok Kumar · 5 min baca >
Teknologi Blockchain dan Cryptocurrency

Eropa adalah rumah bagi banyak sekali penggemar kripto. Industri ini berkembang pesat, dan peluang baru untuk mendapatkan dan menggunakan aset kripto pun bermunculan; misalnya, Anda dapat membayar barang dan jasa dengan bantuan mereka. Untuk bekerja di industri ini, Anda harus melakukannya lisensi crypto. Ini akan memungkinkan Anda untuk berkembang dan menemukan investor dan pelanggan baru.

Manfaat mendapatkan lisensi untuk pertukaran mata uang kripto Anda

Anda harus mendapatkan izin untuk bekerja secara legal, jujur, dan terbuka. Semua perusahaan yang beroperasi tanpa izin di UE diakui sebagai penipu dan diblokir dari platform, dan pemiliknya memiliki masalah dengan hukum. Oleh karena itu, ada baiknya mendapatkan lisensi jika Anda ingin bekerja dan tidak menunggu regulator datang kepada Anda untuk melarang organisasi Anda.

Ada banyak penipu di pasar kripto, sehingga investor lebih bersedia bekerja sama dengan perusahaan berlisensi, karena mereka yakin akan memenuhi kewajibannya. Hal yang sama berlaku untuk klien swasta. Saat ini, masyarakat lebih aktif berkolaborasi dengan organisasi yang memiliki izin kerja.

Oleh karena itu, memiliki lisensi memungkinkan perusahaan Anda beriklan di berbagai situs, menarik investasi baru, dan berkembang.

Langkah-langkah utama untuk mempercayakan lisensi

Setiap negara menetapkan aturan perizinannya sendiri; namun, kami dapat menyoroti beberapa langkah wajib:

  • Pikirkan model bisnisnya;
  • Pilih yurisdiksi dan daftarkan organisasi Anda di sini;
  • Periksa bagaimana organisasi Anda memenuhi persyaratan regulator negara bagian dan kumpulkan dokumen yang diperlukan;
  • Buka rekening bank dan bayar biaya negara;
  • Ajukan permohonan lisensi.

Masing-masing aspek ini sangat penting, jadi membahasnya secara lebih rinci adalah hal yang masuk akal.

Membangun model bisnis

Sebelum Anda mulai mendapatkan lisensi, Anda harus memikirkan detail tentang bagaimana organisasi Anda akan berfungsi, mulai dari layanan apa yang akan Anda berikan hingga nama dan arsitektur manajemen.

Anda perlu membuat perangkat lunak yang akan membantu Anda melayani pelanggan. Perhatian khusus harus diberikan pada sistem verifikasi pelanggan dan keamanan data di sini. Instansi pemerintah di sebagian besar negara mengharuskan Anda menyimpan informasi tentang semua transaksi pelanggan, sehingga Anda memerlukan penyimpanan yang cukup besar.

Selain itu, Anda perlu memikirkan rencana bisnis, di mana Anda perlu memberikan perhatian khusus pada pembiayaan, penilaian risiko, dan kepatuhan terhadap kebijakan AML. Alangkah baiknya jika rencana bisnis Anda dijadwalkan untuk 2-3 tahun.

Pilihan yurisdiksi dan pendaftaran perusahaan

Pemilihan yurisdiksi sangat penting karena persyaratan pemohon, perpajakan, pelaporan, dan banyak lagi akan bergantung padanya. Sebagian besar negara mengizinkan orang asing untuk mendaftarkan bisnis, namun mereka mungkin mengharuskan Anda memiliki petugas atau direktur anti pencucian uang setempat yang bekerja di perusahaan Anda. Pemilihan personel kunci merupakan aspek penting lainnya. Spesialis Anda harus memiliki reputasi yang sempurna, pengalaman kerja di posisi yang sama setidaknya selama satu tahun, kualifikasi yang baik, dan tidak ada catatan kriminal.

Verifikasi kepatuhan terhadap persyaratan regulator pemerintah

Setiap yurisdiksi menetapkan persyaratannya sendiri untuk pelamar. Biasanya mereka mementingkan kepatuhan terhadap kebijakan KYC/AML, modal dasar, penilaian risiko, dan aspek lainnya. Sulit untuk menilai seberapa siap Anda memperoleh lisensi secara mandiri, sehingga masuk akal untuk melibatkan pakar independen. Mereka juga akan memeriksa dokumen Anda dan menyarankan apa yang perlu diperbaiki. Setelah memeriksa persyaratan, Anda dapat dengan cepat dapatkan lisensi mata uang kripto

Buka rekening bank dan bayar biayanya

Anda harus membuka rekening bank tempat modal dasar Anda akan disimpan. Bank ini harus beroperasi di wilayah yurisdiksi tempat Anda ingin mendapatkan izin kerja. Kompleksitas tahap ini terletak pada kenyataan bahwa banyak bank menganggap bisnis kripto terlalu berisiko, sehingga mereka sering menolak organisasi tersebut.

Jumlah bea masuk di setiap negara berbeda-beda, jadi ada baiknya mengetahuinya terlebih dahulu.

Ajukan permohonan lisensi

Setelah semua langkah persiapan, Anda perlu mengajukan permohonan lisensi. Jangka waktu pertimbangan permohonan Anda di semua yurisdiksi berbeda; di Lituania hanya membutuhkan waktu 14 hari, dan di Estonia sekitar satu bulan. Jika otoritas publik mempunyai pertanyaan atau komentar, mereka dapat memperpanjang periode ini selama beberapa minggu.

Yurisdiksi populer

Saat ini beberapa yurisdiksi di UE terlibat dalam pemberian lisensi organisasi kripto; di antara yang paling populer adalah:

  • Lithuania;
  • Polandia;
  • Estonia.

Masing-masing yurisdiksi ini menetapkan peraturan dan persyaratannya sendiri bagi pemohon, persyaratan yang berbeda untuk mendapatkan lisensi, dan perpajakan.

Lithuania

Di antara semua negara, Anda bisa mendapatkan lisensi paling cepat di Lituania. Itu bisa selesai dalam sebulan jika Anda memikirkan model bisnisnya dengan baik. Negara ini cocok untuk perusahaan besar dan start-up, karena persyaratan modal dasar yang relatif rendah.

Persyaratan utama bagi pelamar adalah:

  • Pendaftaran di yurisdiksi ini;
  • Setidaknya satu pemilik dan pemegang saham;
  • Harus memiliki spesialis anti pencucian uang;
  • Rencana bisnis yang bijaksana;
  • Kepatuhan terhadap KYC/kebijakan AML.

Untuk mendapatkan lisensi di sini, Anda harus memverifikasi setiap klien dengan cermat, menghindari transaksi anonim dan menyimpan semua data transaksi. Jika Anda melihat adanya aktivitas mencurigakan dari pelanggan atau karyawan, Anda harus melaporkannya kepada otoritas pemerintah.

Anda dapat melengkapi semua dokumen dari jarak jauh dan tidak perlu terbang ke negara ini. Namun, akan lebih baik jika Anda memiliki kantor lokal di mana spesialis anti pencucian uang akan bekerja.

Ada 2 jenis lisensi – untuk dompet dan pertukaran. Pilihannya bergantung pada layanan apa yang ingin Anda berikan kepada pengguna Anda. Pada saat yang sama, ketentuan lisensi tidak bergantung pada lisensi yang Anda pilih.

Polandia

Negara ini menetapkan persyaratan minimum untuk pelamar. Jadi, Anda perlu memastikan bahwa anggota perusahaan Anda tidak memiliki catatan kriminal. Anda perlu memberikan sertifikat yang relevan untuk membuktikan hal ini. Selain itu, karyawan kunci Anda harus memiliki pendidikan yang sesuai, pengalaman kerja minimal satu tahun di posisi yang sesuai, dan reputasi yang sangat baik.

Anda harus mendapatkan a nomor PESEL – nomor pajak unik untuk mendapatkan izin di yurisdiksi ini. Biasanya memakan waktu sekitar satu bulan, jadi mendapatkan lisensi di sini lebih lama dibandingkan di Lituania.

Anda dapat melengkapi semua dokumen dari jarak jauh, dan tidak ada persyaratan untuk pegawai lokal, yang membuat negara ini semakin menarik. Kelemahannya adalah sistem perpajakan di sini cukup rumit dan sulit untuk dipahami. Namun perlu Anda ketahui bahwa negara ini berupaya mendukung usaha menengah dan kecil. Oleh karena itu pihaknya menetapkan insentif pajak bagi mereka.

Hanya ada satu jenis lisensi. Anda harus memasukkan Daftar perusahaan yang melakukan aktivitas kripto. Ini akan memberi Anda hak untuk bekerja secara legal di negara tersebut.

Estonia

Di antara negara-negara di atas, Estonia menetapkan persyaratan yang paling menantang bagi pelamar (staf lokal, modal saham yang signifikan, kebijakan AML yang lebih rumit, dll.), namun hal ini lebih menarik bagi orang-orang yang ingin mendapatkan lisensi. Hal ini terutama disebabkan oleh sistem perpajakan yang sangat menguntungkan. Tidak ada pajak tersembunyi di sini, dan Anda harus membayar 20% dari keuntungan.

Memperoleh lisensi di sini rata-rata membutuhkan waktu sekitar 14 minggu. Pasalnya, orang asing wajib mendapatkan status e-resident untuk menjalankan bisnis. Selain itu, lembaga pemerintah memiliki lebih banyak waktu untuk mempertimbangkan permohonan Anda.

Estonia, seperti Lituania, menawarkan untuk memperoleh 2 jenis lisensi, tetapi kemudian diputuskan untuk menerbitkan satu lisensi kripto. Patut dikatakan bahwa Lituania secara bertahap mengubah peraturannya, karena ingin melindungi warganya dari pencucian uang, penipuan, dan terorisme keuangan. Misalnya, pada tahun 2022-2023, persyaratan yang lebih kompleks untuk kepatuhan terhadap kebijakan AML, rencana bisnis, dan pemilihan staf akan diberlakukan. Selain itu, diputuskan untuk menaikkan biaya dari 3,300 euro menjadi 10,000 euro.

Biaya lisensi kripto

Biaya untuk mendapatkan lisensi kripto bergantung pada yurisdiksi pilihan Anda. Setiap negara menetapkan besarnya biaya negara dan persyaratan modal dasar.

Perlu dipahami bahwa ini hanya dapat dilakukan dengan bantuan pengacara. Anda dapat menyerahkan layanan ini secara turnkey dan meminimalkan partisipasi Anda dalam memperoleh izin kerja. Atau Anda dapat melakukan beberapa pekerjaan sendiri (misalnya, mencari kantor dan mempekerjakan staf yang berkualifikasi), sehingga Anda dapat menghemat banyak.

Untuk mengetahui biaya pasti untuk mendapatkan lisensi kripto, Anda dapat menghubungi spesialis CryptoLicense. Mereka akan melakukan konsultasi komprehensif, mempelajari aktivitas organisasi Anda, menyarankan yurisdiksi mana yang paling cocok untuk Anda, dan menyebutkan biaya layanan yang tepat.

Kesimpulan

Lisensi adalah suatu keharusan jika Anda ingin bekerja secara legal dan berkembang dengan cepat. Hal ini tidak mudah dilakukan karena Anda perlu mempertimbangkan persyaratan regulator negara dan perkembangan proyek bisnis Anda. Anda dapat memilih yurisdiksi yang menawarkan kondisi paling menguntungkan untuk pengembangan bisnis Anda, bergantung pada karakteristik organisasi Anda.

Ditulis oleh Ashok Kumar
CEO, Pendiri, Kepala Pemasaran di Make An App Like. Saya Penulis di OutlookIndia.com, KhaleejTimes, DeccanHerald. Hubungi saya untuk mempublikasikan konten Anda. Profil

Tinggalkan Balasan

Translate »