Bisnis, Pembaruan Tek

5 Manfaat Utama Sistem Manajemen Kasus AML

Daftar Isi sembunyikan 1 Apa yang dimaksud dengan sistem Manajemen Kasus AML? 2 Apa yang menjadikan manajemen kasus AML sebagai faktor penting untuk...

Ditulis oleh Ashok Kumar · 3 min baca >
Blockchain Di Bidang Keuangan

Lembaga keuangan menghadapi tantangan dalam mencegah dan mendeteksi pencucian uang karena sistem perdagangan global yang berkembang pesat dan kompleks. Namun, dengan dimasukkannya sistem manajemen kasus, identifikasi dan pemantauan nasabah dapat dilakukan dengan lancar untuk mendeteksi lebih lanjut dan mencegah pencucian uang. Sistem manajemen kasus AML di lembaga keuangan meningkatkan rasa aman.

Jika kita memahami secara mendalam konsep sistem manajemen kasus AML, maka pengelolaan kasus TPPU berbeda-beda di setiap yurisdiksi jika AS memberikan sanksi kepada individu Rusia atau Korea Utara karena pelanggaran hukum tertentu. Ini tidak berarti bahwa bank-bank di Rusia atau Korea Utara tidak akan membuka rekening bank mereka karena sanksi yang dijatuhkan oleh Amerika Serikat. Undang-undang setempat dan program kepatuhan akan berlaku bagi mereka. Namun, kasusnya akan menarik ketika mereka mencoba melakukan transaksi apa pun di yurisdiksi AS. Kali ini, transaksi akan menunjukkan tanda bahaya.  

Tulisan ini akan membantu Anda memahami manajemen kasus di AML, pentingnya, cara kerja, serta denda dan hukuman bagi mereka yang gagal mematuhi sistem manajemen kasus AML.

Apa yang dimaksud dengan sistem Manajemen Kasus AML?

seperangkat peraturan dan regulasi khusus yang disusun oleh tim kepatuhan internal lembaga keuangan adalah sektor perbankan yang mereka gunakan untuk memantau dan mendeteksi nasabah yang mencurigakan, yang dikenal sebagai sistem manajemen kasus AML. Semua lembaga keuangan harus menerapkan sistem manajemen kasus dalam operasional bisnisnya. Tujuan akhir dari mengikuti sistem tersebut adalah untuk terus melacak kebiasaan transaksi pelanggan Anda sehingga setiap aktivitas atau transaksi yang tidak biasa dalam lembaga Anda dapat ditangani sesuai peraturan dan ketentuan.

Apa yang menjadikan manajemen kasus AML sebagai faktor penting bagi Lembaga Keuangan?  

Manajemen kasus AML berfungsi sebagai perisai perlindungan bagi bisnis terhadap berbagai kerugian finansial dan reputasi. Misalkan suatu perusahaan gagal mematuhi peraturan yang ditetapkan oleh Undang-Undang Kerahasiaan Bank atau tidak memenuhi persyaratan yang diperlukan untuk mencegah kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan teror. Badan pengawas dapat mengenakan denda besar dan sanksi bisnis dalam kasus tersebut. Kerusakan lain yang mungkin Anda hadapi adalah kerugian finansial dan reputasi di mata pelanggan Anda.

Sistem manajemen kasus yang praktis menjaga ekosistem keuangan secara keseluruhan, yang dapat mencegah banyak kejahatan lainnya, seperti perdagangan manusia, penyelundupan narkoba, dan Penipuan.

5 Manfaat Utama Sistem Manajemen Kasus AML untuk Lembaga Keuangan.

Lembaga keuangan dan bank lebih rentan terhadap kejahatan keuangan. Namun, dengan penerapan manajemen kasus dalam sistem operasional mereka, mereka dapat memperoleh berbagai manfaat, seperti perlindungan terhadap hukuman dan peningkatan efisiensi.

  1. Operasi bisnis yang transparan

Bisnis dengan alur kerja yang lebih transparan menarik lebih banyak pelanggan. Sistem manajemen kasus membantu bisnis mencapai transparansi dalam operasi mereka. Di setiap institusi, tim kepatuhan mengevaluasi setiap transaksi mencurigakan dan menilai mengapa dan bagaimana hal itu terjadi sehingga proses akuntabilitas dapat dimulai secara transparan.  

  1. Meningkatkan efisiensi

Kenyataan yang dihadapi bank sehari-hari adalah kenyataan bahwa mereka dihadapkan pada tantangan dalam menangani banyak transaksi, baik transaksi kecil seperti penyetoran, penarikan, maupun transaksi besar seperti transaksi keuangan. Mengingat skala ini, untuk mengidentifikasi potensi ancaman dalam setiap transaksi hanya mengandalkan eksposur untuk melakukan pemantauan manual tidak efektif dan dapat dengan mudah diabaikan. Namun hal ini hanya diterapkan pada sistem manajemen kasus dimana proses pengelolaan dan pengorganisasian data dan informasi terkait pasien mengalami revolusi. Sistem ini membantu bank untuk dengan cepat mendeteksi dan memperingatkan pola-pola yang tidak biasa dengan menerapkan algoritma dan teknik pembelajaran mesin yang ditingkatkan. Penerapan sistem ini tidak hanya meningkatkan kecepatan deteksi transaksi mencurigakan, namun juga meningkatkan kemudahan penggunaan dengan menyediakan GUI kepada staf bank untuk penyelidikan dan intervensi.

Selain itu, kredibilitas sistem dalam proses pengenalan pola dan perilaku anomali mendukung efektivitas deteksi penipuan secara keseluruhan. Manfaat besar sistem manajemen kasus adalah sebagai berikut:- Penting juga untuk dicatat bahwa sistem manajemen kasus dapat mengatasi banyak tanda bahaya sekaligus, membantu memahami pentingnya masalah tersebut dan mampu mengendalikannya. Dalam hal ini, bank dapat menangani aktivitas mencurigakan yang teridentifikasi dalam waktu sesingkat mungkin sekaligus mencegah berbagai risiko dan melindungi sektor keuangan dari segala bentuk kompromi.

  1. Perlindungan terhadap informasi sensitif

Setiap organisasi memiliki ribuan data pelanggan yang berisi informasi sensitif, yang dapat dicuri jika tidak menangani kasus AML. Oleh karena itu, dengan menerapkan sistem manajemen kasus, Anda dapat menjaga data klien dari pencurian dan memastikan organisasi Anda menyimpan catatan pelanggannya dengan aman.

  1. Kepatuhan terhadap Regulasi

Undang-Undang Kerahasiaan Bank mewajibkan setiap lembaga keuangan untuk menerapkan sistem manajemen Kasus APU dalam proses organisasinya. Hal ini membuat Anda aman dari hukuman hukum atau finansial, serta kerusakan reputasi dan kerugian finansial, di tangan penjahat.

  1. Manajemen Risiko  

Proses otomatisasi manajemen kasus memicu peringatan ketika terjadi aktivitas mencurigakan. Berdasarkan peringatan dan risiko yang dapat ditimbulkan oleh kasus tertentu, tim kepatuhan dapat memprioritaskan pengelolaan tanda bahaya dan dengan mudah membuat laporan aktivitas mencurigakan (SAR) untuk otoritas pengatur.  

Bagaimana Anda memilih solusi manajemen kasus AML yang tepat?  

  • Saat membuat sistem manajemen kasus, pastikan sistem tersebut mematuhi semua persyaratan kepatuhan BSA.
  • Ini tidak boleh terbatas hanya pada mendeteksi aktivitas mencurigakan. Sistem harus mengandung pendekatan berbasis risiko.
  • Integrasikan solusi perangkat lunak AML dalam sistem Anda yang sudah ada.
  • Jangan gunakan database yang terdesentralisasi. Hal ini menyulitkan tim kepatuhan untuk mengumpulkan data dari berbagai sumber, yang pada akhirnya dapat mengurangi efisiensi sistem Anda. Sistem data terpusat harus diterapkan untuk opsi pengambilan keputusan yang lebih baik. 

Integrasikan solusi manajemen kasus AML untuk pemantauan pelanggan yang lancar dan identifikasi aktivitas pelanggan yang mencurigakan. Hal ini akan mencegah bisnis Anda berinteraksi dengan kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan teror.  

Ditulis oleh Ashok Kumar
CEO, Pendiri, Kepala Pemasaran di Make An App Like. Saya Penulis di OutlookIndia.com, KhaleejTimes, DeccanHerald. Hubungi saya untuk mempublikasikan konten Anda. Profil

Tinggalkan Balasan

Translate »