Bisnis

20 Perusahaan Penasihat Keuangan & Pengelolaan Uang Terbaik di Seluruh Dunia

Berikut ini adalah daftar 20 besar perusahaan pengelola uang terbaik di dunia (per tahun 2022), diurutkan berdasarkan total...

Ditulis oleh Metaverse Benda · 6 min baca >
perusahaan pengelolaan uang terbaik

Banyak investor dan organisasi berinvestasi dengan bantuan Perusahaan Penasihat Keuangan & Pengelolaan Uang. Perusahaan-perusahaan ini mengelola keuangan secara lengkap dan membantu membuat keputusan investasi yang tepat.

Sebuah perusahaan yang berspesialisasi dalam manajemen aset berinvestasi dan mengelola portofolio perdagangan, dana, manajemen krisis keuangan, dan sekuritas lainnya. Investor ini biasanya mendelegasikan kendali penuh atas investasi mereka kepada manajer aset.

Pelajari tentang bisnis manajemen investasi terbesar di dunia dan cara mereka beroperasi di artikel ini.

Jadikan Aplikasi Seperti tim editorial menyajikan daftar perdana kami dari 10 perusahaan pengelola uang terbaik, dengan informasi keuangan dan kontak perusahaan yang lengkap:

20 Perusahaan Penasihat Keuangan & Pengelolaan Uang Terbaik di Seluruh Dunia

1. Pelopor

Vanguard telah menjadi terobosan dalam manajemen investasi, khususnya sejak pergantian abad. Seperti Walmart di sektor ritel, Vanguard menjadi terkenal dengan menawarkan harga rendah dan beragam produk. Perusahaan ini terkenal dengan rasio biaya reksa dana yang rendah dan manajemen investasi pasif.

Vanguard adalah bisnis penasihat terbesar kedua, dengan total $7.2 triliun AUM per 31 Januari 2021. Pelanggan berbondong-bondong ke Vanguard karena filosofi perusahaan tentang biaya yang lebih rendah dan memungkinkan investor untuk menyimpan lebih banyak keuntungan mereka.

2. BlackRock

BlackRock adalah perusahaan investasi terbesar di dunia. Pada tanggal 31 Desember 2020, perusahaan mengelola aset sebesar $8.68 triliun. Korporasi telah mendukung dana yang diperdagangkan di bursa dan menjadi terkenal melalui dana iShares, yang menyumbang lebih dari 30% AUM-nya. Korporasi adalah kekuatan yang harus diperhitungkan, dengan operasi di lebih dari 30 negara dan klien di lebih dari 100 negara.

3. Penasihat Global State Street

Pada 30 Juni 2021, State Street mengelola aset senilai $3.9 triliun. State Street memegang posisi teratas dalam daftar perusahaan pengelolaan uang terbaik karena menyediakan layanan manajemen investasi kepada beragam basis klien, termasuk investor ritel. Itu adalah salah satu pendukung awal dana yang diperdagangkan di bursa dan menjalankan salah satu dana yang diperdagangkan di bursa paling populer, jika bukan yang paling populer, the SPDR S&P 500 ETF (SPY). Dana yang diperdagangkan di bursa ini didasarkan pada S&P 500. State Street mengelola sejumlah dana dengan merek SPDR yang berfokus pada berbagai sektor, memungkinkan investor memperoleh eksposur ke berbagai pasar.

4. Fidelity Investments

Fidelity Investments terkenal di industri pialang dan reksa dana. Fidelity—sebuah kata yang berarti kesetiaan, dukungan, dan kesetiaan—adalah salah satu organisasi penasihat keuangan dengan peringkat paling tinggi dalam hal kepuasan pelanggan dan bantuan online. Pada Juni 2021, dana tersebut mengelola aset sekitar $4.2 triliun dan menawarkan berbagai reksa dana untuk membantu semua jenis investor.

5. JP Morgan Asset Management

JP Morgan & Co.—sekarang JPMorgan Chase & Co. (JPM)—didirikan oleh John Pierpont Morgan yang terkenal dan mungkin merupakan organisasi keuangan swasta paling berpengaruh dalam sejarah AS. Perusahaan ini adalah bank terbesar di Amerika Serikat dan salah satu perusahaan keuangan terbesar di dunia. CEO-nya, Jamie Dimon, adalah salah satu eksekutif keuangan paling terkenal di dunia, yang sering menjadi penasihat Presiden dan pemimpin dunia lainnya.

Mengingat rekam jejak dan popularitas namanya, tidak mengherankan jika JP Morgan menjadi salah satu dari lima bisnis nasihat keuangan terbesar. Lembaga keuangan lainnya, pemerintah, dana pensiun, perusahaan, dan individu termasuk di antara kelompok penasihat sasarannya. Pada tanggal 31 Desember 2020, divisi manajemen asetnya bertanggung jawab atas aset senilai $2.3 triliun.

6. Manajemen Investasi Keuangan Mesirow 

Mesirow Financial Investment Management adalah salah satu perusahaan pengelolaan uang teratas

dan didirikan pada tahun 1986. Mesirow Financial Holdings, Inc., sebuah perusahaan induk, memiliki korporasi baik secara langsung maupun tidak langsung. Mesirow Financial Investment Management (MFIM) memiliki sekitar 12,000 klien individu, hampir semuanya memiliki kekayaan bersih yang rendah. Selain itu, perusahaan tersebut memiliki klien institusional yang kecil namun luas. Entitas pemerintah, perusahaan asuransi, perusahaan, program pensiun, dana abadi, sarana investasi gabungan, perusahaan investasi, organisasi amal, dana kekayaan negara, dan bank adalah contoh dari lembaga tersebut. Manajemen Investasi Keuangan Mesirow prihatin dengan kebutuhan individu klien. Misalnya, bisnis akan mempertimbangkan situasi pajak Anda, toleransi risiko, jangka waktu, pendapatan, dan kebutuhan likuiditas, serta tujuan keuangan jangka pendek dan panjang.

7. Penasihat Investasi Fort Washington

 Nama berikutnya dalam daftar firma pengelolaan uang teratas kami adalah Fort Washington Investment Advisors adalah firma penasihat yang berbasis di Cincinnati yang menyediakan berbagai layanan seperti pengelolaan kekayaan individu dan keluarga, layanan investasi institusional, dan pengelolaan dana ekuitas swasta. Fort Washington hanya melayani individu dengan kekayaan bersih tinggi sebagai klien individu. Klien perusahaan yang tersisa adalah institusi, termasuk organisasi amal, perusahaan, sarana investasi gabungan, perusahaan investasi, program pensiun, lembaga pemerintah, dan perusahaan asuransi. Karena Fort Washington adalah perusahaan berbasis biaya, penasihat staf tertentu mungkin menerima komisi dari penjualan produk asuransi seperti anuitas, sehingga menimbulkan potensi konflik kepentingan. Namun, perusahaan tetap diwajibkan untuk mengikuti kewajiban fidusia, yang secara hukum mengikatnya untuk beroperasi demi kepentingan terbaiknya.

8. Penasihat Global Mercer

Mercer Global Advisors dimulai pada tahun 1985 dan telah menjalankan bisnisnya selama hampir 35 tahun. Mercer Global Advisors adalah firma penasihat keuangan yang berbasis di Denver. Perusahaan berbasis biaya ini memiliki lebih dari 11,000 klien individu, dengan distribusi yang hampir merata antara mereka yang memiliki dan tidak memiliki kekayaan bersih yang tinggi. Rencana pensiun, kelompok filantropi, dan perusahaan merupakan pelanggan institusional perusahaan. Beberapa penasihat internal Mercer mungkin dapat memasarkan produk asuransi berdasarkan komisi. Meskipun hal ini tampak seperti konflik kepentingan, kewajiban fidusia perusahaan mengharuskan perusahaan untuk selalu beroperasi demi kepentingan terbaik kliennya.

9. Mitra Ibu Kota Hall

Berbasis di San Francisco, Hall Capital Partners adalah firma penasihat investasi besar dengan biaya saja. Meskipun tidak ada kriteria aset minimum untuk klien baru, perusahaan tidak bekerja dengan siapa pun yang tidak memenuhi tingkat kekayaan bersih yang tinggi (setidaknya $1 juta dalam aset yang dapat diinvestasikan). Menurut Formulir ADV perusahaan, perusahaan ini sering kali bekerja dengan klien yang memiliki aset yang dapat diinvestasikan setidaknya $100 juta. Kendaraan investasi gabungan, organisasi amal, rencana pensiun, dan penasihat investasi lainnya termasuk di antara klien institusional perusahaan. Hall Capital Partners mengelola portofolio kliennya yang disesuaikan secara global dan di seluruh kelas aset. Tim peneliti internal adalah jantung dari aktivitas investasi perusahaan. Komite ini melakukan uji tuntas terhadap sejumlah fund manager yang mendasarinya.

10. Investasi Nelayan

Fisher menyediakan berbagai layanan kepada klien individualnya, termasuk membuat dan mengelola portofolio keuangan. Organisasi ini juga menawarkan serangkaian layanan perencanaan pensiun dan layanan perencanaan keuangan lainnya yang komprehensif seperti penetapan tujuan, persiapan pajak penghasilan, dan banyak lagi. Fisher juga menyediakan layanan konversi anuitas, pilihan yang jarang ditemukan di antara perusahaan penasihat. Individu yang tertarik untuk bekerja dengan Fisher harus memiliki setidaknya $500,000 aset yang dapat diinvestasikan, meskipun hal ini dapat dinegosiasikan. Klien yang berpartisipasi dalam program WealthBuilder perusahaan hanya boleh memiliki aset yang dapat diinvestasikan sebesar $200,000. Rangkaian layanan Fisher juga mencakup layanan kelembagaan. Rencana pensiun, perusahaan, sarana investasi gabungan, dan institusi lain sering kali bekerja sama dengan Fisher.

11. Penasihat Investasi Grup Moneta

Penasihat Investasi Moneta Group dapat menelusuri asal usulnya hingga tahun 1869. Moneta Group, LLC, yang dipegang oleh mitra Moneta, adalah pemilik perusahaan tersebut. Selain Mission Woods, Kansas, Worcester, Massachusetts, dan Denver, perusahaan tersebut memiliki kantor di kota-kota tersebut. Selain itu, perusahaan ini memiliki beberapa kemitraan institusional, dengan program pensiun, perusahaan, dan kelompok amal yang melengkapi kliennya. Penasihat Moneta akan menilai gaya investasi klien pada awal setiap hubungan klien. Klien Moneta Group Investment Advisors sebagian besar terdiri dari individu dengan kekayaan bersih tinggi dan rendah. Terlepas dari kenyataan bahwa perusahaan tersebut bekerja dengan lebih banyak individu dengan kekayaan bersih tinggi daripada tidak, perusahaan tersebut tidak memiliki jumlah akun minimum yang ditetapkan untuk klien baru.

12. KAPTRIBUSI

Perusahaan dengan AUM terbesar dalam daftar kami, CAPTRUST, adalah penasihat keuangan berbasis biaya yang berlokasi di Raleigh, North Carolina. Perusahaan ini memiliki sekitar 11,700 klien individu, dengan hampir dua pertiga dari mereka memiliki kekayaan bersih kurang dari $1 juta. CAPTRUST juga bekerja dengan sejumlah besar klien institusional, seperti program pensiun, organisasi amal, perusahaan, bank, lembaga pemerintah, perusahaan asuransi, dan perusahaan investasi. CAPTRUST menerapkan filosofi investasi yang menekankan penyesuaian portofolio untuk setiap klien individu. Meskipun klien dapat membatasi cara pengelolaan uang mereka, portofolio sering kali dibangun berdasarkan toleransi risiko pribadi, tujuan keuangan, jangka waktu, kebutuhan pendapatan, dan situasi perpajakan.

13. Penasihat Summit Rock

Kantor pusat Summit Rock Advisors berada di Manhattan. Pendiri perusahaan, CEO David Dechman dan Kepala Strategi Investasi Nancy Donohue memiliki sepenuhnya. Perusahaan ini telah beroperasi sejak 2007. Portofolio investasi dan strategi keuangan jangka panjang klien Summit Rock akan dipantau secara ketat. Saat mengambil keputusan, bisnis bekerja dengan pelanggan dalam pendekatan holistik, berupaya memperhitungkan semua kebutuhan dan aspirasi keuangan mereka. Summit Rock Advisors, yang berbasis di New York City, adalah prototipe kantor keluarga elit, dengan kurang dari 50 klien unik, semuanya memiliki kekayaan bersih yang tinggi.

14. Kekayaan Strategis Buckingham

Buckingham Strategic Wealth didirikan pada tahun 1994. Focus Financial Partners secara tidak langsung memiliki perusahaan yang dipimpin oleh CEO Adam Birenbaum. Tim penasihat di perusahaan tersebut memiliki beragam kredensial, termasuk perencana keuangan bersertifikat (CFP), analis keuangan sewaan (CFA), penasihat kekayaan swasta bersertifikat (CPWA), dan lain-lain. Buckingham Strategic Wealth, yang berbasis di St. Louis, adalah organisasi penasihat keuangan yang sebagian besar berfokus pada individu. Sekitar 10,000 klien individualnya merupakan campuran dari orang-orang dengan dan tanpa kekayaan bersih yang tinggi, dengan jumlah kekayaan bersih yang tinggi dibandingkan dengan kekayaan bersih yang tinggi. Klien Buckingham termasuk program pensiun, organisasi amal, dan perusahaan. Investasi minimum perusahaan adalah $300,000. Buckingham Strategic Wealth pertama-tama dan terutama bekerja dengan klien untuk membuat pernyataan kebijakan investasi pribadi atau IPS.

15. Layanan Penasihat Peningkatan Kekayaan

Layanan Penasihat Peningkatan Kekayaan dimiliki oleh Wealth Enhancement Group, LLC, sebuah perusahaan induk. Perusahaan ini telah beroperasi sejak tahun 2001. Tim penasihat perusahaan ini bersertifikat di berbagai bidang, termasuk perencana keuangan bersertifikat (CFP), konsultan keuangan sewaan (ChFC), analis keuangan sewaan (CFA), dan lain-lain. WEAS (Layanan Penasihat Peningkatan Kekayaan) memiliki salah satu basis klien terluas di antara organisasi mana pun dalam daftar kami. Kenyataannya, lebih dari 23,000 orang mempunyai hubungan dengan penasihat WEAS, dan hampir tiga perempat dari mereka memiliki kekayaan bersih yang tidak terlalu tinggi. WEAS memiliki sistem kompensasi berbasis biaya, yang berarti bahwa beberapa penasihat mungkin menerima komisi penjualan karena merekomendasikan produk keuangan tertentu kepada klien. 

Perusahaan Pengelolaan Uang dengan Peringkat Tertinggi

#Nama PerusahaanOffice Jumlah AUM Jumlah akun 
1Grup Vanguard, Inc.Malvern$3,006,418,628,666248
2Pasifik Manajemen Investasi CoCA$1,680,388,656,9242,442
3Penelitian Modal dan Manajemen CoLos Angeles$1,366,308,275,042110
4FMR Co., Inc.Boston$918,626,093,485280
5Perusahaan Manajemen WellingtonBoston$892,082,562,8691,393

10 Perusahaan Manajemen Investasi Terbesar

  1. BlackRock – AUM: $9.464 triliun
  2. Grup Vanguard – $8.4 triliun
  3. Grup UBS – $4.432 triliun
  4. Kesetiaan – $4.23 triliun
  5. Penasihat Global State Street – $3.86 triliun
  6. Morgan Stanley – $3.274 triliun
  7. JPMorgan Chase – $2.996 triliun
  8. Allianz – $2.953 triliun
  9. Grup Modal – $2.6 triliun
  10. Goldman Sachs – $2.372 triliun

Daftar perusahaan manajemen aset di AS

Berikut daftar 20 manajer aset teratas dunia (per tahun 2022), diurutkan berdasarkan total aset yang dikelola (AUM).

Peringkat Perusahaan pengelolaan uang terbaikNegaraAUM (triliun USD)
1BNY MellonAmerika Serikat2,310
2PIMCOAmerika Serikat2,200
3AmundiPrancis2,099
4Hukum & UmumInggris Raya1,794
5Credit SuisseSwiss1,742
6Keuangan PrudentialAmerika Serikat1,727
7Edward Jones InvestasiAmerika Serikat1,714
8Deutsche BankJerman1,663
9Harga T. RoweAmerika Serikat1,610
10Bank of AmericaAmerika Serikat1,579

Perusahaan Investasi & Manajemen Kekayaan Teratas pada tahun 2022

  1. Perbaikan
  2. Pelopor
  3. Moneyfarm
  4. Robin Hood
  5. Penasihat
  6. Pala
  7. Wealthfront
  8. kebiasaan
  9. Hidrogen
  10. Tanda Gambar 

Tinggalkan Balasan

Translate »